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证券基础知识及交易所规则
WWW.LJXW.COM     2007年10月27日   来源:本网综合
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证券基础知识及交易所规则

一、证券基础知识及交易所规则

1、什么是A类普通股股票和B类普通股股票？
答：A类普通股股票简称A股，指的是公司经过特定程序发行的、以人民币标明面值供境内居民用人民币购买，并在境内证券交易所上市交易的股票。B类普通股股票简称B股，即人民币特种股票，指的是在中国境内的股份有限公司经过特定程序发行的、以人民币标明面值、以人民币折合成外汇供境外居民及机构购买（2001年2月28日起境内居民也可购买），在境内证券交易所上市交易的股票。
2、什么是证券经纪商？
  证券经纪商是指以接受客户委托，代客户买卖证券并以此收取佣金的证券经营机构，由于证券交易所通常都规定一般的投资者不得进入交易所参加交易，必须由经纪商代理交易，因此，经纪商在交易中的地位极为重要。
3、什么是交易席位？
  交易席位是指证券经营机构在证券交易所进行交易的固定位置，其实质还包含了一种交易资格的意义，即取得了交易席位后才能从事实际的证券交易业务。
4、什么是证券帐户？
证券帐户是指证券登记结算机构为投资者设立的，用于准确记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，同时也是投资者进行证券交易的先决条件。
5、如何开立证券帐户卡？
  答：1、投资人到营业部办理申请开立证券帐户手续，填写《证券帐户注册申请表》；2、出示有效的身份证件。备注：如果客户无法亲自到营业部办理开户，由营销人员代为检查客户证件，并监督客户必须亲自填写《证券帐户注册申请表》两份。并复印客户清晰的身份证件及收取相应费用带至营业部办理即可。
7、什么是全面指定交易制度？
答：全面指定交易制度是指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券帐户指定于该机构所属席位号后方能进行交易的制度。
延伸问题：当客户持上海股东卡前来办理银证通业务之后，须先了解客户之前是否在其他券商处进行交易。如果是，必须让客户先到原券商处办理撤销指定交易手续后，方能重新指定。
8、什么是托管商制度、转托管以及如何办理转托管？
答：托管商制度是指深圳证券市场的投资者所持有的股份需托管在自己选定的证券经营机构处，由证券经营机构管理其名下明细股票资料。由于深圳市场的托管商制度，就涉及到转托管概念
转托管是指在托管商制度下，投资者将其托管股份从一个证券经营机构处转移到另一个证券经营机构处托管交易。我公司银证通席位号为：招行银证通席位号000800，其他行银证通席位号码：253843
延伸问题：是不是深圳市场投资者要改变券商，必须办理转托管呢？  
答：不一定。在托管商制度下，允许投资者在多家营业部同时开立多个交易帐户进行交易。只是为了方便客户管理股票、资金，我们建议客户办理转托管，而不采用开立多户头的方式进行交易。但是在劝客户转托管过程中，如果确有难度很难转托管成功，也可以劝客户先开户将资金转移到我公司帐户交易，而不必要一定要办转托管。
9、什么是证券一级市场和二级市场？
答：按照证券进入市场的顺序而形成的结构关系来划分，可以分为发行市场和交易市场。发行市场也就是我们常说的一级市场,是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售证券所形成的市场。
证券交易市场也就是我们常说的二级市场，是以发行的证券通过买卖交易实现流通转让的场所。按照有价证券的品种而形成的结构关系进行划分的市场有股票、债券、基金等。
10、新股发行方式任何？
答：近年来，我国采取的新股网上发行方式主要是网上定价和网上定价市值配售。
（1）网上定价方式主要是针对一级市场的资金申购而言。简单来说，就是：投资者必须是持有现金，方能参加新股申购。06年5月21日，沪深证券交易所发布了新股发行资金申购实施办法，根据办法，资金申购将取代市值配售，成为新股发行方式。
两大交易所的新股申购办法基本相同，除法规规定的证券账户外，每一个证券账户只能申购一次，重复申购和资金不实的申购一律为无效申购。重复申购除第一次申购为有效申购外，其余申购由上证所交易系统自动剔除
　　不过，沪深证券交易所在申购门槛和申购上限方面的规定有所不同。沪市新股发行的申购单位为1000股，不得低于1000股，超过1000股的必须是1000股的整数倍，最高不得超过当次社会公众股发行量或者9999.9万股。而深市的申购单位为500股，不得低于500股，超过500股的必须是500股的整数倍，最高不超过本次社会公众股发行量，且不超过999,999,500股。
（2）网上定价市值配售主要是对二级市场持有流通股票的投资者而言。简单来说，就是：投资者必须先进入二级市场，并且手中持有市值在10000元以上的股票，方能够按照10000市值配售1000股的整数比例进行配售。注意：两个市场市值分开计算，例如：某投资者持有上海股票市值16000元，持有深圳股票市值15000元，那么客户只能获取2000股（深圳上海各1000股）的新股配售资格。此种方式随着新办法的实施将成为历史。
●资 金 申 购 新 股 流 程
1、申购
XX股票将于6月1日在上证所发行,发行价为5元/股。张三可在6月1日(T日)上午9:30～11:30或下午1：00～3：00,通过委托系统用这50万元最多申购10万股XX股票，参与申购的资金将被冻结。
2、配号
申购日后的第二天(T+2日),上证所将根据有效申购总量,配售新股:
(1)如有效申购量小于或等于本次上网发行量,不需进行摇号抽签,所有配号都是中签号码,投资者按有效申购量认购股票；
(2)如申购数量大于本次上网发行量,则通过摇号抽签,确定有效申购中签号码。每一中签号码认购一个申购单位新股，申购数量往往都会超过发行量。
3、中签
申购日后的第三天(T+3日),将公布中签率,并根据总配号,由主承销商主持摇号抽签,确认摇号中签结果,并于摇号抽签后的第一个交易日(T+4日)在指定媒体上公布中签结果。每一个中签号可以认购1000股新股。
4、资金解冻
申购日后的第四天(T+4日),对未中签部分的申购款进行解冻。张三如果中1000股,那么,将有49.5万元的资金回到账户中,若未能中签,则50万元资金将全部回笼。
注意：现在的新股申购办法和以前的新股申购办法区别在于：
1、取消了“千人千股”的限制，单个帐户最高申购限额，上海是99，999，000股，深圳是999，999，500股
2、申购的数量，上海是以1000股为单位，深圳是以500股为单位。
11、关于证券的挂牌、摘牌、停牌与复牌是如何规定的？
答：根据交易所的规定，公司股票挂牌交易后，为保证证券市场交易的三公原则，对其披露的重要信息以及证券管理部门对其进行的处罚，均以将暂停交易的方式进行公告。规定如下：
（1）    对于符合上市条件的上市证券实施挂牌交易；
（2）    2、对上市期满或依法不再具备上市条件的，交易所终止其上市交易，予以摘牌。
（3）对于连续3天以上（含3天）达到涨跌幅限制的证券，实施停牌（暂停交易）半天。对于公布年度报告、中期报告、预分配股方案、重大事件停牌1小时；对于召开股东大会，如果会议期间与开市时间重叠，自股东大会召开当天起，直至其所披露资料在指定报刊上公布，停牌时间视情况而定；股价波动的传言：停牌时间视情况而定，停牌后须公司公开澄清后方能复牌；处罚性停牌：停牌时间视情况而定，停牌后须待结果公布后方能复牌。
12、开市期间停牌的申报中，沪市和深市的申报异同点？
答：（1）深市、沪市相同点：开市期间停牌的，停牌前的申报参加当日复牌后的交易。
（2）不同点：沪市股票停牌期间，不接受申报，但停牌前的申报可以撤消,深市股票停牌期间，可以申报，申报也可以撤消；复牌时对已接受的申报实行集合竞价。
13、什么是集合竞价和连续竞价，竞价规则是什么？如何确定开盘价？
答：集合竞价：是指在每个交易日的规定时间段内(上午9:15－9:25)，由投资者按照自己所能接受的心理价格自由地进行买卖申报，电脑交易系统对全部有效委托进行一次集中撮合处理的过程称为集合竞价。连续竞价：是指在集合竞价之后，在上午9：30分到下午3：00对投资者申报的委托进行逐笔连续撮合处理的过程。
竞价规则：
（1）集合竞价的竞价规则：
第一步：确定有效委托：1.1 有涨跌幅限制的：根据某证券上一交易日收盘价以及确定的涨跌幅度来计算当日的最高限价、最低限价。限价超出范围的委托为无效委托，系统做自动撤单处理。1.2 无涨跌幅限制的（新股或复牌股）：在前一交易日收盘价为基础，上下N个档位的价格范围，称为有效价格范围。限价在此范围内的合法委托为有效委托。目前深市新股在上市当日集合竞价有15000档的限制。沪市新股上市首日集合竞价无15000档限制。
第二步：选取成交价位：在有效价格范围内选取使所有委托产生最大成交量的价位。如果有两个以上这样的价位，则依以下规则选取成交价位：1）高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托能够全部成交。2）与选取价格相同的委托的一方必须全部成交。如果满足以上条件的价位有多个，则选择距离昨收市价最近的价位。若该只证券无涨跌幅度限制且所有价位上都不能产生成交，则判断如下两种情况：有效委托中，若最高叫买价高于昨收盘价，则以最高叫买价为基础调整有效价格范围；若最低叫卖价低于昨日收盘价则以最低叫卖家为基础调整有效价格范围。
第三步：集中撮合处理：所有的买委托按照委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入系统的时间先后排列；所有的卖委托按照委托限价由低到高的顺序排列，限价相同者按照进入系统的时间先后排列。
依序逐笔将排在前面的买与卖委托配对成交，即按照“价格优先，同等价格下时间优先”的成交顺序依次成交，直至成交条件下满足为止，即不存在限价高于或等于成交价的叫买委托、或不存在限价低于或等于成交价的叫卖委托。所有成交都以同一成交价格成交。
第四步：行情揭示
1、如该只证券的成交量为零，则将成交价位揭示为开盘价、最近成交价、最高价、最低价、揭示出成交量、成交金额。
2、剩余有效委托中，实际的最高叫买揭示为叫揭示价，若最高叫买价不存在，则叫买揭示价为空；实际的最低叫卖揭示为叫卖揭示价，若最低叫卖不存在，则叫卖揭示价揭示为空。
（2）连续竞价规则是什么？
答：集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价。当新进入一笔委托时，若能成交，即根据规则进行竞价撮合；若不能成交，则进入撮合子系统以“价格优先，时间优先”的顺序排队等待。对于已经进入撮合系统的有效委托，根据规则逐笔撮合，直到系统内已有的所有买卖委托不能产生成交，即已有买卖盘达到平衡状态为止。然后，再逐笔处理新进入系统的委托。这样循环往复，直至收市。
1、确定有效委托，在涨跌幅限制内的为有效委托。
2、竞价，选取成交价位，若参与该次竞价的买委托限价大于或等于卖委托限价，则竞出一个新的最近成交价，产生一笔成交。a、对新进入的一个买进有效委托，若能成交，其成交价格取卖方叫价。b、对新进入的一个卖出有效委托，若能成交，其成交价格为买方叫价。
3、撮合，参与该次竞价的能够成交的买卖双方以选取的成交价成交。
14、目前投资者交易费用构成及如何收取？
目前，投资者的交易费用主要由佣金、印花税、过户费构成
1、佣金是指投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用。此项费用一般由证券经营机构的经纪佣金、证券交易所经手费及监管费等组成。
2、过户费是委托买卖的股票、基金成交后买卖双方为变更股份登记所支付的费用。
3、印花税是指根据国家税法规定，在股票买卖成交后对买卖双方按照规定的税率分别征收的税金。
15、深沪交易规则如何规定的？
1、交易原则：价格优先，时间优先。
2、成交顺序：较高买进委托优先于较低买进委托；较低卖出委托优先于较高卖出委托；同价位委托，按委托时间顺序成交。
3、报价单位：A股、B股以股为报价单位，100股为一手，基金、投资基金、以基金单位为报价单位，以100个单位为一手，债券以100元面额为报价单位，以1000元面额债券为一手。4、零股交易：零股必须一次性卖出，不能分次卖出，同时，也不能委托买进零股。但有时整手的委托买入因只能部分成交而得到零股。
5、连续竞价交易时间：每周一至周五，每天上午9：30－11：30，下午1：00－3：00，法定公众假期除外。
6、集合竞价：上午9：15－9：25。
7、涨跌幅限制：自1996年12月16日起，在一个交易日内，每只证券的交易价格相对上一个交易日收市价的涨跌幅不得超过10%，超过涨跌幅限价的委托为无效委托（ST股票涨跌不得超过5%），新股上市首日无涨跌幅限制。
8、开盘价：当日该证券的第一笔成交价，通过集合竞价产生，不能产生的，以连续竞价方式产生。
9、收盘价：当日该只证券最后一笔交易前一分钟所有成交的成交量加权计算得出的加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。
16、什么是股权登记日、除权（除息）日？
答：股权登记日，简单来说就是划分投资者是否享有相关权利（如送股、派息、配股等）的日子。截止到登记日收市时持有或当日成功买入该只股票者，都可以享受相应权利。除权（除息）日，简单来说，就是当天买入的投资者均不能享受当次的相应权利了。但如果价钱合适，投资者在除权除息日可以选择抛售原来持有的股票，不影响其享受相应的分红派息权利。
17、XR、DR、XD代表什么？
答：XR：Ex-Right的缩写，表示该股已除权，购买这样的股票后不再享有分红的权利；
  XD：Ex-Rivident的缩写，表示该股已除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利；
  DR：Ex-Rivident和Ex-Right合在一起的缩写，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送红派息的权利。
18、获配股票何时到帐？配股期限已过是否可以补配？
答：投资者在进行配股缴款以后，常常发现所配股份迟迟没有到帐，不知道自己是否认购了配股了，其实，只要按照正常手续，在规定的时间内办理配股缴款，一般是能够认购上的。配股一般在配缴款期结束后三个月内安排上市，在三个月内的任何一天都有可能安排上市，请投资者关注公司公告，配股上市日当天，配股到帐。上市公司实行增资配股应当在缴款结束后20个工作日内完成新增股份的登记工作，聘请有从事证券业务资格的会计师事务所出具验资报告，编制公司股份变动报告和验资报告前不得安排该配售的股票上市交易。根据这个规定，投资者已认缴的配股至少在20天后，上市公司公布股本变动公告时，配股才能到帐，并在配股流通上市后才可以交易。
配股期限已过不可以进行补配；
配股时输入数量错误，如果超出配额，视为无效委托；不足配额，可以累计进行配股申报。
19、沪市、深市红利何时到帐？
答：沪市：R+3日到帐；深市：R+2日到帐。
20、证券帐户遗失怎么办？
答：投资者到指定或者托管的券商营业部办理股票冻结，并申请办理挂失补办手续，深圳证券帐户在具有开户代理资格的营业部均可办理挂失补办，上海证券帐户只能在指定的券商营业部办理挂失补办。
如果投资者同时遗失证券帐户和身份证，需持有公安机关出具的贴本人照片并压盖派出所章的身份证遗失证明及复印件、户口本挂失补办手续。
21、什么情况下可以办理非交易过户？
答：只有经过公证机关公证的证券遗赠、分割、继承才可以办理非交易过户。非交易过户须到交易所办理，并需要交纳手续费。
22、在进行委托交易时，经常会遇到“价位合理但委托不成交”的情况，或者“未按合理价位成交”的情况，这是什么原因？
答：由于交易所竞价原则是“价格优先、时间优先”，当然先从“价格”和“时间”来考虑委托何以不成交。当委托不成交时，先检查以下情况是否出现：1）该股票是否成交不活跃；2）由于市场行情火暴，出现压单情况，导致在合理时间未得以成交；3）当日买盘或卖盘是否有较大的单子；4）委托是否有效；5）股票是否停牌；6）交易所或者券商报盘系统是否发生故障。
23、证券帐户遗失怎么办？
答：投资者先到指定或托管的券商营业部办理股票冻结，再及时到开户代理机构（上海必须是指定交易营业部）办理挂失补办手续，重新开帐户，一周左右可办好。
上海A股帐户：补办原号收费10元，补办新号视同新开户收取费用40元；法人：400元；
深圳A股帐户：补办原号收费10元，补办新号视同新开户收取费用50元；法人：500元；
如果投资者同时遗失证券帐户和身份证，需持公安机关出具的贴本人照片并压盖派出所章的身份证遗失证明及复印件、户口本办理挂失补办手续。
24、哪些人可以投资B股？
答：根据中国证监会有关规定，B股的投资者仅限于：1）外国的自然人、法人和其他组织；2）中国台湾、香港、澳门地区的自然人、法人和其他组织；3）定居海外的中国公民；4）境内个人投资者；5）中国证监会规定的其他投资人。
25、开立B股证券帐户的费用是多少？
答：深市个人投资者每户120港币，机构投资者每户580美元；沪市个人投资者每户19美金；机构投资者每户85美金。

二、权 证 知 识
1、    权证如何分类？
答：我们已经知道根据权利的行使方向(有权买入资产还是有权卖出资产),权证可以分为认购权证(CallWarrants)和认估权证(PutWarrants),其实权证还有很多的分类标准,根据这些分类也就形成了形形色色的各类权证,例如：根据行使期的不同,权证可以分为美式权证(AmericanStyleWarrants)和欧式权证(EuropeanStyleWarrants),美式权证持有人可以在到期日前的任何一个交易日行使权利,而欧式权证持有人仅可在到期日这一天行使权利。根据标的资产的不同,权证可以分为股票权证、债券权证、外币权证以及指数权证等。根据发行人的不同,权证可以分为股本权证(EquityWarrants)与备兑权证(CoveredWarrants)(或称衍生权证(DerivativeWarrants))两类。股本权证与备兑权证的最大差别在于,股本权证是由上市公司发行,而备兑权证是由证券公司等金融机构发行。我国内地证券市场上曾经出现过的宝安认股权证以及配股权证、转配股权证等均属于股本权证。备兑认股权证所认兑的股票不是新发行的股票,而是已在市场上流通的股票。发行备兑权证不是上市公司的行为,不会增加股份公司的股本。虽然股本权证发展较早,但在如今的海外权证市场中,占绝对主导地位的却是备兑权证,上市的备兑权证超过权证总数的五分之四,以我国香港和台湾市场为例,2005年3月底,香港市场共有权证数量900只,备兑权证则有867只,备兑权证数量占市场权证总量的96%,而在台湾证交所交易的权证全部都是备兑权证。
2、    权证如何报价？
答：单笔权证买卖申报数量不得超过100万份，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。权证买入申报数量为100份的整数倍。
3、权证交易制度是T+0吗？
答：是的，即当日买进的权证，当日可以卖出。
4、权证是否有涨跌副限制？如何计算？
答：权证交易实行价格涨跌幅限制。
涨跌幅按下列公式计算：权证涨幅价格＝权证前一日收盘价格+（标的证券当日涨幅价格－标的证券前一日收盘价）×125%×行权比例；
权证跌幅价格＝权证前一日收盘价格－ (标的证券前一日收盘价－标的证券当日跌幅价格)×125%×行权比例。
当计算结果小于等于零时，权证跌幅价格为价格最小变动单位。
5、权证停复牌规定如何？
答：标的证券停牌的，权证相应停牌；标的证券复牌的，权证复牌。交
易所根据市场需要有权暂停权证交易。
6、权证申报单位及行权规定如何？
答：权证行权以份为单位进行申报。当日行权申报指令，当日有效，当日可以撤消。 当日买进的权证，当日可以行权。当日行权取得的标的证券，当日不得卖出。
7、标的证券除权除息，权证行权价格和行权比例如何调整？
答：标的证券除权的，权证的行权价格和行权比例分别按下列公式进行调整：新行权价格=原行权价格×（标的证券除权日参考价/除权前一日标的证券收盘价）；新行权比例=原行权比例×（除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价）。标的证券除息的，行权比例不变，行权价格按下列公式调整：新行权价格=原行权价格×（标的证券除息日参考价/除息前一日标的证券收盘价）。

三、债券知识

1、债券分为几种类型？
答：（1）按发行主体分类：国债、政府机构债、地方政府债、公司债、金融债等
（2）按发行期限分类：短期债券（3年以内）、中期债券（3年-10年）、长期债券（10年以上）；
（3）按利率方式划分：固定利率债券、浮动利率债券、贴现利率债券；
（4）按付息方式划分：一次到期还本付息债券（零息债券）、附息债券（定期多次付息）、贴现债券；
（5）按照募集方式划分：公募债券、私募债券；
（6）按有无抵押或担保划分：信用债券、担保债券（抵押债券、担保债券、保证债券）
（7）按发行币种划分：本币债券、外币债券
2、什么是单利？如何计算？
答：单利是指在计算资金到期利息时只考虑资金的本金金额，而不考虑期间所得到的利息再投资因素，是计算利息最简单的方法。计算公式为：I=P*r*n（I为到期利息额，P为本金额，r为年利率，n为年数）。
3、什么是复利，如何计算？
答：复利指不仅考虑本金所产生的利息，同时考虑利息再投资所带来的收益（即利息的利息），也就是通常所说的利滚利，即把这一期间所产生的利息滚如下期的本金之中。计算公式为：I=P*[（1+r）-1]（I为到期利息，P为本金额，r为年利率，n为年数）。
4、国债现券的交易单位、交易价格、交收方式、交易费用是什么？
答：习惯上，对国债的计量单位有元、分、手三种，国债面值一般以“份”为单位，1份国债=100元面值的国债，而国债的交易一般以”手“为单位进委托，1手国债=1000元面值的国债，与股票交易中的手不同，要特别注意。国债现券交易的委托数量必须是手的整数倍，切每笔申报最高不得超过一千万面值。交易价格为一份国债（100元面值）在市场上的报价，价格最小变动为0.01元。
国债现券交易实行“T+1”资金交收，即投资者在成交后的第二个交易日办理资金交割手续与股票相同。但与股票不同的是国债可做“T+0”--即债券可以进行回转交易，投资者买入的债券经交易主机确认成交后，可以在当日全部卖出或部分卖出。但只可正向操作，即先买后卖，不可反向先卖后买，否则视为卖空。
两证券交易所的国债佣金均为成交金额的1‰，其中经收费0.04‰，证管费0.01‰，证券结算风险基金为0.01‰。
5、什么是国债净价交易？
答：净价交易是相对于全价而言的。全价交易是指债券价格中将应计利息包含在内的债券交易方式，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券的利息。净价交易是以不含利息的价格进行交易，这种交易方式是将债券的报价与应计利息分解，价格只反映本金市值的变化，利息按面值利率以天计算，持有人享有持有期的利息收入。
6、什么是可转换公司债券？
答：可转换公司债券是指发行人依据法定程序发行、在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。可转换公司债券是一种兼具有债券和股份双重性质的混合型融资工具，其实质是利率较低的公司债券附加上一个转股价格比发行时基准股票价格较高的转换期权。

四、开放式基金知识

1、什么是开放式基金？答：根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金是指基金规模不固定，可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。投资者投资于开放式基金时，可以随时向基金管理公司或代理销售机构（如银行）申购或赎回。其买卖价格以基金单位资产净值为基础，并扣除需缴纳的相关费用（如首次认购费、赎回费）。
   2、客户已开立了一个基金帐户，如果想买其他的基金，是否需要再开基金帐户？
答：1）、购买同一基金公司的不同基金，不需要再开户；
2）买不同基金公司的基金，需要另开帐户；
3）有的基金公司（如：海富通）或基金公司的某只基金（如：长盛债券、广发小盘）是通过中登公司的系统清算的，所以只需开立中登公司的基金帐户即可。客户在其他代销机构开过某个基金帐户，如果想在我们这里交易，应如何操作？
答：1、为客户开立银证通；
2、客户提供基金帐户（TA帐号），由客户服务部柜台做基金帐户登记即可交易。
4、开中登沪/深市基金帐户时，要输入上海/深圳股东代码，对此有何要求？
答：请记住：开中登沪市基金帐户时输入的是上海股东代码，而开中登深市输入的是深圳股东代码。
该股东代码可以是普通A股代码，也可以是封闭式基金股东代码（上海F打头，深圳18打头），客户的姓名、证件号码、证件类别要和该股东代码在登记公司的资料一致，开户方可成功。客户身份证号码自然升位后，可用升位后的号码开户。另外，上海股东代码不需要考虑该代码的指定状况，
  如果开户时不输入股东代码，登记公司会自动给客户开一个封闭式基金帐户（上海F打头，深圳18打头），该帐户和通过新意系统开的封闭式基金帐户性质是一样的，但如果客户不打印该帐户的帐户卡，我们可以不对客户收取5元的开户费。
如以前购买中登市场基金的客户，融通新蓝筹基金（代码：161601）、鹏华中国50基金（代码：160605）、金鹰中小盘精选基金（代码：162102）、南方积极配置基金（代码：160105）、中银中国精选基金（代码：163801）、博时主题行业基金（代码：160505）、广发中小盘（162703）、鹏华货币（160606）、景顺长城鼎益股票基金（162605）、融通巨潮100指数基金（161607）、中银国际中国精选（163801）等的客户可不需要重复开户。只需持原开户时的确认凭证办理认购手续。
5、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？
答：投资者可能有多个深圳证券账户，譬如，同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户；或者同时持有多个A股账户。在此情况下，投资者须注意：
  （1）只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户，而不能注册多个深圳开放式基金账户。
  （2）如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户，日后可以通过办理跨系统转登记完成LOFs份额在X账户与98X账户之间转移，但其他深圳证券账户与98X账户之间则不能进行上述基金份额的转移。
  因此，为便于日后操作，投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入LOFs，并用该账户注册为深圳开放式基金账户。对于通过基金管理人或其代销机构配发深圳证券投资基金账户的投资者，为了便于日后办理基金份额的跨系统转登记，最好也只使用配发的深圳证券投资基金账户认购和买入LOFs。
6、如何知道客户是否已开过某个基金公司的帐户？
答：如果客户在我司系统内已开过基金帐户，再开同一只基金帐户时，系统会自动提示。但客户是否在其他代销机构开过基金帐户，可在开基金帐户后在帐户委托确认查询中看处理结果，若需查询该客户的基金帐号建议客户拨打该基金公司的客户服务电话查询。
7、为什么有的基金帐户开户当天就能看到帐号，有的开出的帐号SQ8999999999？
答：有些基金公司（如：广发、南方）给每个代销机构分配了一个帐号区间，代销机构可以在此区间内给客户分配帐号，但这个帐号还必须经基金公司确认后，才能成功。其他基金公司则不同，由基金公司分配帐号，当天开户系统给出的SQ8999999999只不过是一个临时的符号，真正的基金帐号要等到成交回报之后，即T+2日才能查询到。
8、开户后，需要给客户打印基金帐户卡吗？
答：目前，只有广发基金公司是委托代销机构打印帐户卡的，其他基金公司我们只需打印开户凭证即可。
9、基金柜台中“基金帐户销户”和“基金帐户登记取消”有什么区别？
答：在开放式基金业务规则中，基金帐户的开户和登记是两个不同的概念。客户向基金公司申请新的基金帐户，称为开户，开户的对应操作是销户，销户就是要求基金公司取消基金帐户。基金帐户销户时，要求该帐户内没有任何持仓，且必须在原开户机构进行。客户在某一代销机构开了基金帐户，到另外的代销机构进行交易时，必须用已开的基金帐户进行登记，在我们的基金柜台中就是基金帐户登记，相应的取消操作是基金帐户取消登记，在取消登记时，只要求在该代销机构没有托管持仓，取消后，在基金公司该基金帐户依然是存在的。
10、我司代销的基金有哪些？
答：在基金销售柜台中可以看到的基金，我们都可以销售。
11、委托可以撤单吗？
答：当日委托，都可以撤单。历史的委托不能撤单，包括还在认购期内的认购委托。
12、委托后，什么时候可以查询到成交？
答：T+2日。
13、认购完成后，什么时候可以查询到基金份额？
答：在认购期结束，基金成立以后可以查到。
14、认购完成后，什么时候可以查询到基金份额？
答：在认购期结束，基金成立以后可以查到。
15、为什么客户认（申）购的第二天资金又退回来了？
答：客户认（申）购当日，资金被划走。在T+1日清算时，对失败的委托给予退款。
16、客户做了赎回委托后，资金何时能够到帐？
答：T+3到帐。T+2可查询到是否成交。货币市场基金是T+2日清算时到帐。
17、柜台赎回界面中“巨额赎回”的选项“顺延”和“取消”的含义?
答：当遇到巨额赎回的时候，当日只能赎回一部分份额，剩余的份额是顺延到下一交易日赎回，还是取消掉。
18、赎回价格如何确定？
答：基金的赎回价一般采用“未知价法”，即当日基金单位资产净值，也就是第二个交易日公布的基金行情。
19、客户能用何种方式进行赎回委托？
答：通过网上交易和电话委托均可赎回。
20、基金的分红方式是如何确定的？为什么开基金帐户时有的基金公司分红方式可选，有的不可选？
答：有两种确认方式：
1、确定客户有没有修改过基金的分红方式（在“开放式基金交易-）设置分红方式”中委托），如果有，以修改的分红方式为准，如果没有，则以该只基金在招募说明书中规定的默认分红方式为准，在这种情况下，开基金帐户时，分红方式不可选；
2、确定客户有没有修改过基金的分红方式（在“开放式基金交易-）设置分红方式”中委托），如果有，以修改的分红方式为准，如果没有，则以客户开基金帐户时，选择的分红方式为准，在这种情况下，分红方式可选。
3、货币型基金的分红通常是红利转投，所以分红方式不可选。
21、基金的分红方式可以更改吗？什么时候可以更改？
答：可以。在每次基金分红前都可以更改。
22、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转托管？
答：投资者持有的下列LOFs份额不得办理跨系统转托管业务：
1、处于基金募集期或封闭期的LOFs份额；
2、权益分派前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOFs份额；
3、处于质押、冻结状态的LOFs份额。
23、LOF基金的转托管费用？
答：LOF基金的转托管费用为：
1、系统内部场外转场外（基金柜台之间的转托管）、场外转场内（基金
柜台与交易所之间的转托管）都免费；
2、需通过交易所完成的转托管：场内转场外、场内转场内收费30元。

五、股份代办转让市场（三板市场）知识

1、什么是三板市场？
答：三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务的市场
这种股份转让不是在证券交易所挂牌，而是通过证券公司进行交易。
三板市场主要是解决原STAQ、NET挂牌公司的股份和从证券交易所退市的股票的流通问题。
2、三板股东卡能同时做A类和B类的股票吗？
答：可以。
3、三板市场是如何揭示行情的？
答：三板市场采用可能成交价预揭示制度，分别于转让日的10：30，11：30，14：00揭示一次可能成交的价格，14：00后每十分钟揭示一次可能成交的价格，14：50后每分钟揭示一次可能成交的价格。
4、三板的涨跌幅是多少？
答：5%。
5、三板B类股份的交收是T+3吗？
答：是的。
6、我司能代办确权的股票有哪些？有没有日期限制？
答：在三板柜台中做“代办股份确权登记”时，“证券代码”一栏能显示的股票，我们都可以代办。没有日期限制。
7、客户到我们这里确权，需为其办理什么手续？
答：1、如果客户没有三板股东帐户卡，先在新意开户系统中为其开立三板股东卡；
2、为客户开立主板资金帐号（三板结算帐号），然后在三板柜台登记客户信息；
3、认真审核客户资料后，为其做确权登记；
4、确权后T+1日，查询结果，成功后为客户打印“确权回报凭证”。
8、确权后何时能查询到结果？
答：作为主办券商时，登记后就可知道确权是否成功，并可为客户打印“确权回报凭证”；作为代办券商时，T+1日才能查询到回报，并为回报结果为“成功”的委托打印“确权回报凭证”。
9、为什么有的确权会失败？
答：确权资料由主办券商核对。股票退市时，登记公司把所有的股东名册退回给上市公司。确权业务开始之前，主办券商从上市公司那里取得该股票的股东名册，再把股东名册的资料和客户的确权资料进行核对。只有每一项资料都吻合了，确权才能成功。应该注意的是，主办券商处没有三板股东帐号的资料，这一项是不加以核对的，所以会出现三板股东代码输错，但确权依然可以成功的情况。
10、客户的三板股票原来是在其他券商处买入的，或上海指定交易指定在别的券商，可以到我们这里做确权吗？
答：可以，客户只需出示其对帐单，表明其股份数就可以了。
11、客户开A股股东卡时用的是旧身份证，确权时出示的是新身份证，如何处理？
答：用新身份证号码为客户开立三板结算帐号和股东帐户卡，发修改申请至经纪业务总部有关业务人员处将错误的号码修改成同三板开户一样的号码,再行确权。
12、确权成功后，股份何时能到帐？
答：主办券商将成功的确权资料送到登记公司，登记公司才会将股份下发给托管券商。主办券商在股票上市交易前将资料一次性送到登记公司后，以后一般1-2个星期才送一次资料。
13、为什么确权成功后，股份没有到帐？
答：1、从确权成功到股份到帐一般需要1-2个星期的时间；
2、查开户是否正确，确权时输入的三板股东代码卡和开户时输入的是否一致。应该注意的是，原来在深B市场交易的股份，到三板后用美金交易，在三板系统开户时必须登记美元结算帐号和“转U”市场股东代码。
14、代办股份转让业务相关费率如何？
非上市股份有限公司A类股份转让账户收费一览表
                              单位：人民币（元）
   投资者    业务收费分成
   个人    法人    本公司收费比例    代理机构收费比例
设立转让账户    30    100    50%    50%
挂失补办转让账户    30    100        100%
变更转让账户资料    10    30        100%
查询开户资料    不收费        
查询持股及股份变更记录    10        
注销转让账户    不收费        
股份非转让过户手续费    所涉股上一转让日收市价×股份转让手续费率×股数    50%    50%
股份非转让过户印花税    所涉股份上一转让日收市价×证券交易印花税税率×股数    全额上缴本公司，由本公司统一上缴税务部门    

非上市股份有限公司B类股份转让账户收费一览表

                              单位：美金（元）
   投资者    业务收费分成
   个人    法人    本公司收费比例    代理机构收费比例
设立转让账户    4    15    个人：3
机构：12    个人：1
机构：3
挂失补办转让账户    4    15    100%    
变更转让账户资料    2    4    100%    
查询开户资料    不收费        
查询持股及股份变更记录    2        100%
注销转让账户    不收费        
股份非转让过户手续费    所涉股上一转让日收市价×股份转让手续费率×股数        
股份非转让过户印花税    所涉股份上一转让日收市价×证券交易印花税税率×股数    全额上缴本公司，由本公司统一上缴税务部门
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